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比特币疯涨突破1万4千美元大关,为何比特币这么火?

互联网失忆三叶草 回复了问题 • 2 人关注 • 1 个回复 • 1509 次浏览 • 2018-04-14 21:30 • 来自相关话题

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因为做过一段时间比特币的算法交易,博士研究方向也是资产定价,对数字货币一直比较关注,就此记录一下对比特币的一些看法。在这里毒蛇博士先给大家讲解比特币的优势,在回答的最后再解释为什么比特币能实现如此牛逼的功能。

谁也动不了你的比特币

比特币是一种新型的储... 显示全部 »
因为做过一段时间比特币的算法交易,博士研究方向也是资产定价,对数字货币一直比较关注,就此记录一下对比特币的一些看法。在这里毒蛇博士先给大家讲解比特币的优势,在回答的最后再解释为什么比特币能实现如此牛逼的功能。

谁也动不了你的比特币

比特币是一种新型的储存财富的手段。放在自己账上的比特币,不用担心被偷被抢,只要没人知道你的密码,连政府都没法收走你的比特币。

非常稀缺,比黄金更黄金

比特币是有限的,只有2100万个。跟黄金和白银这些贵金属一样,比特币的稀缺性保证了它的价值。现在一个比特币已经价值15,000美元了,比黄金还贵。而且相比黄金这样的贵金属,比特币的巨大优势体现在,便于收藏和转移。比特币是匿名的,任何个人和组织都无法查询到你的账号信息,比瑞士银行还安全。比特币是数字化的,没有实体,所以可以随时在世界任何一个角落使用,不需要扛着黄金满世界跑,也不需要任何信用凭证。

应对危机的最佳选择

风险投资人Chamath对这个问题的论述,是我见过最精彩的,他说,专制独裁的政权和金融系统沆瀣一气,妨碍社会公正,要对抗他们,比特币是一种绝妙的对冲资产和财富存储手段。当然,指责政府和金融系统妨碍社会公正,是一种比较激进的说法,但是当国家遭遇危机的时候,政府的决策确实常常伴随着财富的重新分配,而比特币这种资产,存在着很大的保存财富的潜能。

举个简单的例子,美帝在二战时为了给战争募集资金,将最高个人所得税上调至94%,也就是说,辛苦工作一年,全部都要上缴政府了。而且,在日本偷袭珍珠港之后,美国政府又以通敌为借口,将在境内的11万日裔美国人全部囚禁起来,他们辛苦工作一辈子攒下来的全部财产不是被政府收缴了就是被邻居吞占了。如果当时有比特币,或许他们就不止于沦落到战后一无所有的惨状。

上述例子可能比较极端,但是它的意义远远广于它具体的情景。再拿金融危机作为另一个例子,众所周知在金融危机时,各国政府为了刺激经济,会采取各种各样的措施,比如宽松的货币政策,比如大幅减税。过于宽松的货币政策,使得市场上的货币大量增加,民众手头的名义货币的价值就会下降,而另一方面,比特币的供应是稳定的,所以在这个时候价值就能保持。即使没有引起通货膨胀,这些政策往往伴随这剧烈的财富重新分配,加剧两极分化。大众缺乏投资渠道,投资信息,只好通过银行将手中的钞票借给有资源的人投资,赚取微乎其微的利息,贫富分化因此加剧,而比特币给大众提供了一种新的可能性。

比特币是怎么做到的?

首先,比特币是基于区块链的数字货币。对区块链,市面上流行的解读是——分布式记账,也就是说区块链实现了一种非中心化的可信任的记账方式。而NYU博弈论课上拿A+的博士我认为:区块链是一种激励记账者记真账的机制。参与记账者(矿工)会争夺记账权,而且记账者基于自身利益会选择真实记录市场上发生的交易行为,不会也无法将他人的比特币据为己有。机制的精巧之处在于,它是一个生态系统,每一个参与者大可以自我为中心,所有选择只为最大化自身的利益,但是大家都依然会乐此不疲的参与到机制里来,而且在机制里说真话、干实事。正是这种机制,使得非中心化的记账方式是可行而且可信任的。这个机制为什么能运作?以下着重讨论PoW模式下的,也是目前主流数字货币通用的机制。


为什么矿工会去争夺记账权呢?我们要知道争夺记账权,俗称挖矿,是有成本的,比如需要购买维护升级设备,还需要缴纳高额的电费。这里的原因在于获得记账权,并且记录的账本被其他记账者认可,就可以获得一定数量的比特币的奖励。因此也催生了一个挖矿产业,连带着显卡制造商的股价都蹭蹭往上涨。

那为什么矿工会选择真实记账呢?因为说谎不划算。在一个完全竞争的环境下,通过挖矿获取的每一枚比特币的成本应该接近它的市价,否则就会有更多的矿工参与竞争,使得成本增高至市价为止。现在比特币价格大概在一万七美刀左右徘徊,所以,记账权是很贵的。在获得记账权时,假设记账者选择说谎,将不属于他的数字货币记入自己账户上,如果其他记账者不认可,这名矿工就会白白损失争夺记账权付出的成本,这就是说谎的代价。而具体矿工间如何记账如何认可,参照比特币白皮书,不细说,只提一句,中本聪在白皮书中用数学方式论证了只要一半以上算力是诚实的,比特币区块链就能正常运作下去。但是不代表一半算力能串通起来,比特币区块链就运作不下去!后面将会从经济学的角度,用一种更容易理解的方式来论证。

大众媒体上流传的阴谋论——中国矿工的算力超过整体算力的一半,他们会密谋起来篡改账本——是根本站不住脚的。设想一个垄断了全网99.99%算力的矿工团伙,每次记账都由他们负责,他会把不属于他的比特币记到自己账上吗?不会。因为比特币的价值里面有很大一部分是投资者对比特币运行机制的信任,如果投资者失去对这个运行机制的信任,价格必然大跌。一个不远的例子是:今年上半年比特币价格虽然一路攀升,但是由于硬分叉风险,也进入了半个月的回调期。如果某个团伙垄断了算力并把币都写到自己账上,唯一的结果他们账上多了一大堆卖不出去的比特币,白忙活了。因此从一开始矿工团伙就不会尝试联合起来,这样只会损害比特币的价值,让挖矿的奖励变得更没价值。

当然如果天马行空一点,还有另外一种操作方式:先做空比特币期货,然后毁掉整条链并盈利。不算要拥有超过其他挖矿者的算力需要的成本,想想世界各国的富人手里藏了多少比特币,各国政府定然不会袖手旁观的,期货的收益首先就拿不到手。再者,比特币开源社区大可以在事情发生后硬分叉回出问题的区块。所以这也是行不通的,矿工们还是会乖乖记账。

区块链里最性感的概念非去中心化莫属。

可以看到,上述机制的运行,不需要一个中心化的金融中介协助交易,也不存在一个可以实施财政政策的央行。踢掉金融中介大大降低了交易的费用和交易的时间。其中一个重要的应用是跨国转账。有留学经验的读者应该深有体验,一般留学生会采用电汇转账,每笔跨国转账都需要三到五个交易日才能到账,而且需要几十美金的手续费。中间有一个流程是打电报,听起来就很复古很有喜感,感觉那是上个世纪才有的事情。最近很火的瑞波币就是尝试解决这个问题的产物。而不存在央行的直接结果是没有财政政策:比特币的在未来的供应是稳定的、已知的,不会在金融危机时超发。

另外一个相关概念是匿名性,任何人都可以创建自己的钱包,不需要身份证验证,没有人能知道钱包后面的是谁,这就使得各国政府监控比特币的交易非常困难。而这也是支持比特币价格上涨的一个重要因素。

无论比特币未来如何,比特币背后的区块链技术都将重塑整个金融行业,想了解更多,请关注毒蛇博士,定期为您送上关于区块链的毒蛇辣评。

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